【資産運用実績】2018年10月度中間:ダウの暴落による洗礼を受ける。

【資産運用実績】2018年10月度中間:ダウの暴落による洗礼を受ける。

こんばんは、今年9月から資産運用を始めたKeiCampbellです。

ウェルスナビ、つみたてNISA+α、FXでの分散投資を行っています。

運用開始から2カ月目中間の実績報告です。ダウの暴落でダメージを受けました!

リターン:-0.1%(-439円)

運用資金は積み立てとリスク対策で追加した分30万円を加えて85万円です。

おおよそ全資産の12%を投資に回しています。

この表では上からリスクが少ない順で並べていて、今週のダウの暴落でFX以外ダメージを受けましたが、総合で-0.1%の被害に抑えています。(来週はどうなるか。。)

以下、それぞれの運用先での詳細実績です!

ロボアドバイザー Wealth Navi:-3.9%(-9352円)

ウェルスナビは、入金と簡単な質問に答えてリスク許容値を設定したら、あとは放置するだけ!

まずは様子見で月1万円の積み立てで運用していくつもりです。

ちなみに私は20年の積み立てで500万円を目標にしています。(欲張りめです。)

元本は20万+1万×12か月×20年=260万円で、利益240万円が乗っかり500万円達成です。

その利益がゲットできる確率は38%と算出されています。

 

今回はダウが暴落したのでしっかりと洗礼を受けてましたよ。

私は個別株式の取引は経験が無いのですが、もし個別株に投資していたらこんな被害では済まなかったかもしれません。

そしてもっと高値で投資を始めていたら被害額は今より大きかったでしょう。

まあ積み立てなので上下動を繰り返して最終的に勝てれば文句なしですね。

実際にロボが何に投資してくれているかというと、

世界の株式と、米国債、金、不動産ですね。

ダウの暴落で世界の株式が打撃を受けている中、金(GOLD)はノーダメージです。

ウェルスナビは基本的に積み立てして放置なので、赤字から抜けるのを傍観するのみです。

こんな多岐に渡る投資を全部自分でやるとなると、いろいろ手続きが多そうで面倒くさいですね。

時間の無いサラリーマンにおすすめですね!現在暴落中のため、底で買える可能性が高くなってきてますね!

つみたてNISA:-4.97%(-4476円)

続いてつみたてNISAは、自分で投資先を大雑把に選びます。

つみたてNISAは年40万円までの運用で得た利益は非課税になります。

毎月33333円(40万÷12か月)の積み立てが可能ですね。

 

私は「米国株式」「8資産バランス型」に毎月1.5万円積み立てています。

最初は多めに4.5万円を投入。来月から毎月1.5万円投入します。

初期投入して1週間後にダウが暴落したので、ちょっと運が悪かったです。

ウェルスナビ同様、積み立てして放置なので傍観するのみです。がんばれ!

つみたてNISAはSBI証券で運用しています。

知名度と安定性が抜群なので安心して利用させてもらってます。


金額買付:-3.91%(-8595円)

つみたてNISAとは別に、利益に課税されてしまいますが「先進国株式」「日本株式(がメイン)」にそれぞれ12万円、10万円投資しています。

こちらもダウの暴落で基準価格が下がって、先月の+8000円から-8000円と1.6万円分評価額が下がりました。

ということで暴落は買い時なので「先進国株式」を買い増ししようと思います。

来週も下がるかもしれないので、控えめに2万円くらい投入する予定です。

「ひふみ」は基準価格が上がってきたので放置しておきます。

こちらもSBI証券で運用しています。私は入金用のネット銀行もSBIなので入出金などの操作にわずらわしさが無いので、SBI一か所にまとめるのがオススメですね。


FX(豪ドル円):+7.3%(+21976円)

今のところ最もリターンが大きいのはFXになります。

が、運の要素が高いので参考程度です。

9月から裁量トレードで遊んで21976円勝ちました。ビギナーズラックですね。

この中にはスワップ分も含まれています。決済済みが150円、保有中の未実現スワップが990円です。バカにならない額ですね。

私が使ってるヒロセ通商のLION FXは、業界の中でもスワップ価格が高いのでおすすめですね。

79円まで下がったのでロスカット対策で15万円を追加入金しておきました。レバレッジは5~6倍です。高めです。

ちなみに今保持しているポジションは2.2万通貨で、毎日のスワップ益は110円。

81円台、80円台、79円台で満遍なくポジションを持っています。平均で80.6豪ドル円あたりです。

今週の豪ドル円はダウの影響で一時的に79円前半まで暴落しました。

ただその前から下がり続けていたので、10月最初の82円台からだと約3円の下げ幅です。

この3円の幅で少しだけ買い増ししていきました。当分の間はスワップ用に保有していきます。

私のように少額(1000通貨)から取引してみようかなという人は、ヒロセ通商でFXデビューしてみましょう!

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退屈しない人生のために

資産運用を始めて4週間経ちました。

初めての暴落をこんなに早く味わえるとは思いませんでした。

幸い資産の12%しか投資に回していなかったし、FXの利益もあったおかげで500円以下の被害で済んでいます。

来週以降はわからないですが。

 

なるべく放置しっぱなしでも運用できるようにしていきたいですね。

目標は30歳代で資産運用額3000万円!

収入を増やして、投資額も増やしていかないと!

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