【資産運用実績】2019年03月度中間:ウェルスナビを停止

【資産運用実績】2019年03月度中間:ウェルスナビを停止

こんばんは、2018年9月から資産運用を始めたKeiCampbellです。

ウェルスナビ、つみたてNISA+α、FXでの分散投資を行っています。

運用開始から7カ月目中間の実績報告です。

豪ドル円がレンジ相場なので小銭稼ぎして遊んでいました。

リターン:2.0%(+2.0万円)

今月の運用資金は約101万円です。

年始で37万円ほど吹っ飛びましたが、資産運用は継続中です。

資産運用は余剰資金でやるべきですね。全財産をFXに突っ込んでロスカットくらってたら飯ものどを通りませんね。

さて、この表では上からリスクが少ない順で並べていて、インデックス枠が赤字気味。エントリーのタイミングがちょっと悪かったかな。

それでは、それぞれの運用先での詳細実績を以下に示します。

ロボアドバイザー Wealth Navi:1.4%(5156円)

ウェルスナビは、入金と簡単な質問に答えてリスク許容値を設定したら、あとは放置するだけ!

これまで月2万円を積み立ててきましたが、最近は好調で久々の黒字になりました!

ということで大きな下落が再来するまで、積み立ては停止することにしました!

実際にロボが何に投資してくれているかというと、世界の株式と、米国債、金、不動産ですね。

ダウの暴落で世界の株式が打撃を受けましたが、こういうときは買い時でもあるので、気にせず積み立てていきます。

ウェルスナビは基本的に積み立てして放置なので、赤字から抜けるのを傍観すればいいだけ。

こんな多岐に渡る投資を全部自分でやるとなると、いろいろ手続きが多そうで面倒くさいですね。

時間の無いサラリーマンにおすすめですね!

つみたてNISA:3.4%(7123円)

続いてつみたてNISAは、自分で投資先を大雑把に選びます。

つみたてNISAは年40万円までの運用で得た利益は非課税になります。

毎月33333円(40万÷12か月)の積み立てが可能ですね。

私は「米国株式」と「8資産バランス型」に毎月1.5万円積み立てています。

現在それぞれ10.5万円投資中。

2月は黒字キープです。長期運用なのでこのくらいは誤差レベルだと思うけど、黒字だとやっぱり気分いいですなぁ。

ウェルスナビ同様、積み立てして放置です。

20年後の世界経済に期待して末永く見守るしかない。

つみたてNISAはSBI証券で運用しています。

知名度と安定性が抜群なので安心して利用させてもらってます。

金額買付:-3.2%(-9206円)

つみたてNISAとは別に「先進国株式」と「日本株式(がメイン)」にそれぞれ15万円、14万円投資しています。

去年の年末から基準価格が下がった状態でしたが、2月に入り徐々に上がってきました。

完全復活は難しそうなので、また大きく値下がったら買い増しすると思います。

こちらもSBI証券で運用しています。私は入金用のネット銀行もSBIなので入出金などの操作にわずらわしさが無いので、SBI一か所にまとめるのがオススメですね。

FX(豪ドル円):+11.2%(+1.7万円)

1月3日の豪ドル円大暴落から約2か月経ちました。

全然取り戻せてないですね。FXで取り戻そうなんて思っては無いですが。

3月の豪ドル円はアップダウンを繰り返し79.5円を目指しているように見えます。

個人的には、ポジションが全然無いので再び77円台に落ちてほしいですね。

買い増ししたい!

豪ドル円の組み合わせだと安定してスワップポイントをゲットできます。

私が使ってるヒロセ通商のLION FXは、業界の中でもスワップ価格が高いのでおすすめですね。

ただ、ロスカットされないよう資金管理に注意しましょう。

少額(1000通貨)から取引してみようかなという人は、ヒロセ通商でFXデビューしてみましょう!

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退屈しない人生のために

ウェルスナビは積み立てていくのが基本姿勢だと思うんですが、 一度積み立てを停止し、下落に備えるため現金の保有率を高めようと思います!

目標は30歳代で資産運用額3000万円!

収入を増やして、投資額も増やしていかないと!

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